INSTITUSI-INSTITUSI kewangan telah mengunjurkan pertumbuhan ekonomi Malaysia dalam tempoh 2022-2023. Pertubuhan Kerjasama Ekonomi dan Pembangunan, Tabung Kewangan Antarabangsa, Bank Negara Malaysia dan Kementerian Kewangan telah mengumumkan bahawa Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) negara akan berkembang antara 5.5 dan 6.5 peratus.
Walaupun petunjuk ekonomi utama melihat kepada pemulihan kepada paras yang stabil, kita tidak mengambil kira ukuran dan tahap kerugian yang berlaku disebabkan oleh jenayah kewangan, yang menjadi lebih teruk semasa wabak Covid-19 sejak dua tahun lalu.
Laporan Penilaian Risiko Nasional 2020 baru-baru ini oleh Bank Negara Malaysia, yang mengambil kira hasil daripada pemerhatian dan penilaian risiko domestik penggubahan wang haram dan pembiayaan keganasan yang dilakukan dari 2017 hingga 2019, menunjukkan trend membimbangkan dalam lima bidang utama: penipuan , rasuah, penyeludupan, pengedaran dadah dan jenayah terancang.
Bagaimanapun, kita harus sedar bahawa ini adalah penilaian yang dilakukan sebelum wabak itu bermula pada 2020. Kajian global, termasuk laporan mengenai risiko penggubahan wang haram dan pembiayaan keganasan berkaitan Covid-19 oleh Pasukan Petugas Tindakan Kewangan pada Disember 2020, menunjukkan peningkatan trend dalam bidang tersebut, dengan pelaku memanfaatkan platform digital, instrumen pembayaran yang ditetapkan dan mata wang kripto.
Tambahan pula, perjuangan Malaysia menentang rasuah masih belum menunjukkan jalan penghujung. Ini jelas berdasarkan laporan Indeks Persepsi Rasuah 2021 oleh Transparency Inter-national: Kedudukan Malaysia dalam persepsi rasuah sektor awam merosot daripada tangga ke-57 pada 2020 kepada 62 pada 2021.
Dengan pembaharuan institusi yang tergendala dan tindakan penguatkuasaan yang dipersoalkan, saya tidak melihat perubahan drastik terhadap ranking ini dalam masa terdekat.
Beberapa kunci utama dalam jenayah kewangan ialah perniagaan berasaskan tunai, keldai wang, fasilitator profesional dan mereka yang membenarkan perkara ini berlaku (contohnya peguam, akauntan dan setiausaha syarikat yang korup), dan penglibatan kumpulan jenayah terancang.
Entiti atau kumpulan tersebut bertindak sebagai barisan hadapan dalam memudahkan penipuan, rasuah dan kesalahan serius lain dan digunakan sebagai saluran untuk mengkaburkan sumber hasil haram dan ke mana ia akan digunakan.
Walaupun Jawatankuasa Penyelarasan Kebangsaan yang berwibawa untuk Membanteras Pengubahan Wang Haram telah mewajibkan mereka yang bertindak sebagai institusi pelapor di Malaysia mempunyai rangka kerja pematuhan AML/CFT (Anti-Money Laundering/Countering Financing of Terrorism) untuk mengurangkan risiko penglibatan dalam perkara itu, entiti lain dan orang awam juga harus sedar tentang ancaman semasa dan amaran yang menunjukkan perlakuan sedemikian, dan cara melaporkan salah laku kepada agensi penguatkuasaan.
Adalah penting bagi orang ramai untuk memahami cara skim penipuan dilakukan dan berhati-hati terhadap beberapa petunjuk - dan untuk menyedari pemulihan dana adalah hampir mustahil. Ini kerana, dana biasanya akan dipindahkan ke akaun keldai yang dipegang oleh individu yang tahu atau tidak tahu menahu untuk tempoh masa yang singkat sebelum dipindahkan ke akaun lain, meninggalkan jejak yang mengelirukan.
Tanpa kesedaran dan pendidikan tentang aspek utama ini, kita akan terus melihat peningkatan kes penipuan. Dan tanpa pembaharuan terhadap rasuah dan salah guna kuasa, kita akan terus melihat sindiket penyeludupan, pengedaran dadah dan jenayah terancang beroperasi. Ini akhirnya akan menghentikan perjalanan kita kepada pemulihan dan pertumbuhan ekonomi yang berterusan.
Negara ini juga telah menunjukkan kelemahan terhadap jenayah alam sekitar, pemerdagangan manusia/penyeludupan migran, kesalahan cukai, eksploitasi seksual, pemalsuan dan pemerasan. — The Star
RAYMON RAM
Petaling Jaya
Penulis ialah seorang penyiasat penipuan bertauliah dan pakar anti pengubahan wang haram bertauliah.
Boleh follow media sosial Majoriti di Twitter, Facebook, Instagram dan Telegram